- بازارهای مالی در دهه‌های اخیر با ظهور فناوری‌های جدید و ابزارهای متنوع به سرعت تکامل یافته‌اند.
- دو بازار مهم و پربازده در این زمینه، فارکس (Forex) و کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) هستند که هر کدام ویژگی‌های منحصر به فرد خود را دارند.
- اما تفاوت‌های مهمی نیز بین این دو وجود دارد که دانستن آن‌ها به تریدرها و سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تصمیم‌گیری بهتری داشته باشند.
- در این مقاله ، تفاوت‌های فارکس و کریپتوکارنسی را بررسی می‌کنیم
تفاوت‌های کلیدی بین بازار فارکس و بازار کریپتوکارنسی
۱. تعاریف و مفاهیم پایه‌ای
بازار فارکس
- فارکس ، به عنوان بزرگترین و پرحجم‌ترین بازار مالی در دنیا شناخته می‌شود که در آن ارزهای مختلف کشورها به صورت جفت ارز مبادله می‌شوند.
- به عنوان مثال ، جفت ارز EUR/USD نشان‌دهنده‌ی مبادله یورو و دلار آمریکا است.
- به شکل ۲۴ ساعته و پنج روز در هفته فعال است و حجم معاملات آن به بیش از چندین تریلیون دلار در روز می‌رسد.
بازار کریپتوکارنسی
- در بازار کریپتوکارنسی ، ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین ، اتریوم و دیگر توکن‌ها مبادله می‌شوند.
- برخلاف فارکس که به طور سنتی توسط بانک‌ها و موسسات مالی کنترل می‌شود ، از طریق بلاک‌چین و به صورت غیرمتمرکز مدیریت می‌شود.
- به همین دلیل ، کریپتوکارنسی ها به عنوان دارایی‌های دیجیتالی شناخته می‌شوند و معاملات آن‌ها به شکل ۲۴ ساعته و هفت روز در هفته انجام می‌شود.
۲. ساختار و میزان نقدینگی
نقدینگی در فارکس
- فارکس به دلیل حجم معاملات بالا و مشارکت گسترده‌ی بانک‌های مرکزی، بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاران خرد ، از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار است.
- این سطح بالای نقدینگی باعث می‌شود که تریدرها بتوانند به راحتی خرید و فروش کنند و تاثیر قیمت‌گذاری به صورت پایدارتر انجام شود.
نقدینگی در کریپتوکارنسی
- بازار مالی کریپتوکارنسی به ویژه در ارزهای دیجیتالی محبوب مانند بیت‌کوین و اتریوم دارای نقدینگی مناسبی است.
- اما این میزان نقدینگی در مقایسه با بازار مالی فارکس هنوز پایین‌تر است و به ویژه در زمان نوسانات شدید، با چالش‌هایی همراه است.
- برای مثال، ممکن است قیمت‌ها به سرعت تغییر کنند و معاملات به سختی انجام شوند.
۳. نوسانات و ریسک
نوسانات در فارکس
- نوسانات اغلب به عوامل اقتصادی و سیاسی کشورهای مختلف وابسته است و معمولا قابل پیش‌بینی‌تر است.
- هرچند در مواقع بحرانی یا رویدادهای بزرگ نوسانات شدیدی را تجربه می‌کند، اما به طور کلی به دلیل حجم نقدینگی بالا و حجم معاملات زیاد ، ثبات بیشتری دارد.
نوسانات در کریپتوکارنسی
- کریپتو به دلیل عدم کنترل‌های متمرکز ، بیشتر تحت تاثیر اخبار و احساسات بازار قرار دارد و این موضوع منجر به نوسانات شدید در قیمت‌ها می‌شود.
- این نوسانات بسیار بالا ، ریسک زیادی را به دنبال دارد و برخی از تریدرها ممکن است به سرعت سود کنند یا دچار زیان‌های جدی شوند.
۴. عوامل تاثیرگذار و متغیرهای بازار
عوامل تاثیرگذار در فارکس
- در این مورد ، عوامل مختلفی مانند نرخ بهره ، وضعیت اقتصادی کشورها، سیاست‌های مالی و رویدادهای بین‌المللی می‌توانند تاثیر زیادی بر قیمت‌ها داشته باشند.
- به طور مثال، تغییرات در نرخ بهره بانکی می‌تواند ارزش ارز یک کشور را تقویت یا تضعیف کند.
عوامل تاثیرگذار در کریپتوکارنسی
- در بازار کریپتو ، عوامل دیگری مانند پذیرش عمومی، قوانین و مقررات کشورها، بروزرسانی‌های فنی در بلاک‌چین و حتی توئیت‌های افراد معروف می‌تواند به سرعت بر روی قیمت‌ها تاثیر بگذارد.
- برای مثال، اعلامیه‌های دولت‌ها در مورد ممنوعیت یا پذیرش ارزهای دیجیتال به شدت بر قیمت‌ها تاثیر می‌گذارند.
۵. ملاحظات قانونی و نظارتی
نظارت و قوانین در فارکس
- به دلیل ارتباط با ارزهای رسمی کشورها و مبادلات بین‌المللی، تحت نظارت سازمان‌های دولتی مختلف قرار دارد.
- برای مثال ، در آمریکا ، سازمان CFTC و NFA مسئول نظارت بر کارگزاری‌ها و معاملات فارکس هستند که این نظارت می‌تواند از تقلب‌ها و دست‌کاری‌ها جلوگیری کند.
نظارت و قوانین در کریپتوکارنسی
- در مقابل ، بازار کریپتوکارنسی تا حد زیادی غیرمتمرکز است و هنوز در بسیاری از کشورها قوانین روشنی برای آن وجود ندارد.
- با این حال ، برخی کشورها شروع به اعمال مقررات و مالیات برای این بازار کرده‌اند، اما این قوانین همچنان متغیر و غیرثابت هستند.
نتیجه‌گیری
- بازارهای مالی فارکس و کریپتوکارنسی هر دو فرصت‌های سرمایه‌گذاری جذابی ارائه می‌دهند ، اما با توجه به تفاوت‌های کلیدی، نیازمند دانش و مهارت‌های خاصی هستند.
- اگر به دنبال ثبات و نقدینگی بیشتر هستید، فارکس ممکن است گزینه مناسب‌تری باشد ، اما اگر به دنبال بازدهی‌های بالقوه بیشتر و تحمل ریسک هستید،کریپتو می‌تواند انتخاب شما باشد.
