- بازار فارکس یکی از بزرگترین و پربازده‌ترین بازارهای مالی جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار در آن معامله می‌شود. اما برای بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار این سوال پیش می‌آید که “آیا می‌شود به فارکس اعتماد کرد؟” یا “آیا فارکس امن است؟”.
- در این مقاله، به بررسی امنیت، اعتبار، و نحوه اطمینان از یک محیط معاملاتی مطمئن می‌پردازیم و توضیح خواهیم داد که چرا به فارکس می‌توان اعتماد کرد و چرا امینت فارکس مثال زدنی است پس تا آخر این ولاگ با همراه باشید.
فهرست مطالب
فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟
فارکس (Forex) یک بازار جهانی برای خرید و فروش ارزهای مختلف است. نام فارکس از عبارت Foreign Exchange گرفته شده که به معنی “تبادل ارزهای خارجی” است. در این بازار، مردم، شرکت‌ها، بانک‌ها و مؤسسات مالی، ارزهای مختلف مانند دلار، یورو و پوند را با یکدیگر معامله می‌کنند.
اما این را در نظر بگیرید که فارکس یک بازار غیرمتمرکز است، یعنی مانند یک مغازه یا بانک که جای مشخصی دارد، نیست. در این بازار، خرید و فروش ارزهای مختلف در یک مکان فیزیکی خاص مانند یک صرافی یا بانک مرکزی انجام نمی‌شود.در عوض، تمام معاملات از طریق اینترنت و یک شبکه جهانی از بانک‌ها، شرکت‌های مالی و کارگزاری‌های آنلاین (بروکرها) انجام می‌شود. به عبارت ساده، افراد از سراسر دنیا می‌توانند بدون نیاز به حضور در یک مکان خاص، از طریق تلفن همراه یا کامپیوتر خود، ارزهای مختلف را بخرند و بفروشند.
فارکس به خودی خود یک بازار معتبر و قابل‌اعتماد است، زیرا یکی از بزرگترین و پرمعامله‌ترین بازارهای مالی جهان محسوب می‌شود و بانک‌ها، شرکت‌های بین‌المللی و مؤسسات مالی بزرگ در آن فعالیت دارند. اما از آنجایی که این بازار غیرمتمرکز است و توسط یک نهاد خاص کنترل نمی‌شود، انتخاب یک بروکر مطمئن و دارای مجوز اهمیت زیادی دارد. بروکرهای نامعتبر ممکن است مشکلاتی مانند تاخیر در پرداخت، کارمزدهای پنهان یا حتی کلاهبرداری داشته باشند. بنابراین، برای داشتن یک تجربه امن در فارکس، باید تحقیق کنید، بروکرهای معتبر را بررسی کرده و از منابع رسمی برای انتخاب بهترین گزینه استفاده کنید.
آیا فارکس امن است؟
در پاسخ به این سوال که آیا می‌شود به فارکس اعتماد کرد ما به 3 فاکتور اساسی و کلی اشاره می‌کینم که در ادامه به آنها می‌پردازیم.
۱. نظارت و رگولاتوری
بازار فارکس توسط نهادهای مالی معتبر در کشورهای مختلف نظارت می‌شود تا اطمینان حاصل شود که معاملات به‌صورت قانونی و شفاف انجام می‌شوند و از کلاهبرداری جلوگیری شود. این نهادهای نظارتی که به آنها رگولاتور می‌گویند، بر عملکرد بروکرها (کارگزاری‌ها) نظارت می‌کنند تا مطمئن شوند که حقوق معامله‌گران رعایت می‌شود.
برخی از مهم‌ترین این رگولاتورها عبارت‌اند از:
FCA در بریتانیا (نهاد نظارتی مالی انگلستان)
CySEC در قبرس (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس)
ASIC در استرالیا (کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا)
NFA در آمریکا (انجمن ملی معاملات آتی)
اگر یک بروکر تحت نظارت یکی از این سازمان‌ها باشد، می‌توان گفت که قابل‌اعتماد است و احتمال کلاهبرداری در آن کمتر است. بنابراین، برای اینکه بدانیم “آیا فارکس امن است؟” باید بررسی کنیم که بروکر موردنظر دارای مجوز از یکی از این نهادهای نظارتی باشد یا نه.
البته این را نیز در نظر بگیرید که این 4 رگولاتور تنها برخی از معتبر و مهم‌ترین رگولاتورها در دنیا هستند.در واقع ممکن است شما به دلیل مشکلات تحریم که در کشورمان است نتوانید در برخی از این رگولاتورها و بروکرها ثبت نام کنید.ولی چیزی که مهم است این است که باید حتما از صحت و سقم آن بروکر و رگولاتوری که به آن وصل می‌شوید اطمینان داشته باشید.
۲. امنیت سرمایه در فارکس
بروکرهای معتبر برای حفظ امنیت پول مشتریان از یک روش خاص به نام “حساب‌های تفکیک‌شده” (Segregated Accounts) استفاده می‌کنند. این یعنی پولی که شما به حساب بروکر واریز می‌کنید، جدا از پولی است که خود شرکت بروکر برای کارهایش استفاده می‌کند.
این کار خیلی مهم است، چون اگر یک بروکر ورشکست شود یا با مشکلات مالی روبه‌رو گردد، پول شما در امان می‌ماند و خرج بدهی‌ها و هزینه‌های شرکت نمی‌شود. در واقع، سرمایه شما در یک حساب جداگانه نگهداری می‌شود و بروکر نمی‌تواند از آن برای کارهای خود استفاده کند.
پس اگر می‌خواهید وارد بازار فارکس شوید، حتماً بروکری را انتخاب کنید که این استاندارد را رعایت کند، چون این یکی از نشانه‌های اعتبار و امنیت یک بروکر است.
۳. ریسک‌های فارکس و اعتبار بازار فارکس
نوسانات بالا: قیمت ارزها در فارکس خیلی سریع تغییر می‌کند. این یعنی ممکن است در مدت کوتاهی سود کنید، اما در همان زمان هم ممکن است ضرر زیادی ببینید.
بروکرهای نامعتبر و کلاهبرداری: برخی بروکرهای غیرمعتبر ممکن است با وعده‌های دروغین مانند سودهای تضمینی یا بونوس‌های بزرگ، افراد را جذب کرده و بعد از مدتی سرمایه آنها را از بین ببرند. برای جلوگیری از این مشکل، حتماً باید از بروکرهای معتبر و دارای مجوز از نهادهای نظارتی استفاده کنید.
اهرم‌های بالا: در فارکس، برخی بروکرها به شما امکان می‌دهند تا با پولی بیشتر از سرمایه خود معامله کنید (به این کار “اهرم” می‌گویند). اگرچه اهرم می‌تواند سود شما را بیشتر کند، اما اگر بازار برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، ضررهای شما هم چند برابر خواهد شد. به همین دلیل، باید با دقت از اهرم استفاده کنید.
فارکس به خودی خود یک بازار امن و معتبر است، اما امنیت معاملات شما به انتخاب بروکر مناسب، مدیریت درست سرمایه و آگاهی از ریسک‌های آن بستگی دارد. اگر از یک بروکر قانونی و تحت نظارت استفاده کنید و بدون آموزش و دانش کافی وارد این بازار نشوید، می‌توانید با خیال راحت در فارکس فعالیت کنید.
چگونه از امنیت معاملات فارکس مطمئن شویم؟
همان طور که قبلا گفتیم فارکس به خودی خود امن و قابل اعتماد می باشد و این بروکرها (جایی که شما برای معامله و خرید و فروش کردن در فارکس باید در آنجا حساب باز کنید) هستند،که اگر از صحت و سقم آنها بی اعطلاع باشید ممکن است با مشکلاتی از قبیل کلاهبرداری و غیره روبه‌رو شوید.
در این بخش به شما خواهیم که چگونه از امنیت معاملات در فارکس مطمئن شوید:
انتخاب بروکرهای معتبر:
برای مطمئن شدن از امنیت معاملات یکی از کارهای که باید انجام دهیم این است که بروکری را انتخاب کنیم که ویژگی‌های زیر را داشته باشد:
- تحت نظارت رگولاتورهای معتبر باشد:یعنی بروکری که می‌خواهید با آن معامله کنید باید از یک سازمان نظارتی معتبر مانند FCA (بریتانیا)، CySEC (قبرس)، یا ASIC (استرالیا) و دیگر سازمان‌های نظارتی معتبر مجوز داشته باشد. این سازمان‌ها نظارت می‌کنند که بروکرها قوانین را رعایت کنند و از کلاهبرداری جلوگیری شود. اگر بروکر تحت نظارت این نهادها باشد، می‌توانید اطمینان داشته باشید که از قوانین امنیتی پیروی می‌کند.
- سابقه کاری مناسبی داشته باشد: بروکر باید سابقه طولانی و عملکرد خوبی در بازار فارکس داشته باشد. بروکرهای معتبر معمولاً چندین سال است که فعالیت دارند و تجربه‌ی زیادی در ارائه خدمات به معامله‌گران دارند. بررسی تاریخچه و سوابق بروکر می‌تواند نشان‌دهنده اعتبار و تجربه آن باشد.
- نظرات مثبت کاربران را دریافت کرده باشد: برای اطمینان از اعتبار یک بروکر، بهتر است نظرات و تجربیات دیگر کاربران را بررسی کنید. اگر بیشتر کاربران از خدمات بروکر راضی باشند و مشکلات زیادی نداشته باشند، نشان‌دهنده‌ی قابل‌اعتماد بودن آن است. از طرف دیگر، اگر مردم از بروکر شکایت کنند یا تجربیات بدی داشته باشند، باید از آن اجتناب کنید.
مدیریت ریسک در معاملات فارکس:
وقتی وارد بازار فارکس می‌شوید، ممکن است سود زیادی به دست بیاورید، اما همیشه خطر ضرر هم وجود دارد. برای اینکه پول‌تان را از دست ندهید یا ضرر بزرگی نکنید، باید بلد باشید چطور ریسک (خطر) را کنترل کنید.
به این کار می‌گویند: مدیریت ریسک اما شاید برای شما این سوال به وجود آمده باشد که چرا مدریت ریسک یکی از راهکارهای است که ما در پاسخ به امنیت معاملات در فارکس آن را آورده‌ایم در پاسخ به این سوال باید بگویم که درواقع، اعتماد به فارکس یعنی اعتماد به خودتان وقتی بلد هستید چطور ریسک‌ها را کنترل کنید آن وقت فارکس برای شما می‌تواند یک بازار امن باشد. حالا بیایید چند روش ساده و مهم را با هم مرور کنیم:
- استفاده از حد ضرر (Stop Loss):
فرض کنید یک معامله باز کرده‌اید و پیش‌بینی شما اشتباه از آب درمی‌آید. اگر جلوی ضرر را نگیرید، ممکن است تمام پول‌تان از بین برود.
برای همین، در هر معامله باید یک عدد مشخص برای “حد ضرر” بگذارید. یعنی به سیستم بگویید: “اگر قیمت تا این‌جا پایین آمد، معامله را ببند تا ضرر بیشتر نکنم.” این مثل ترمز ماشین است، شما را نجات می‌دهد!.
- عدم استفاده از اهرم‌های بالا (Leverage):
در فارکس، بروکر به شما اجازه می‌دهد با پولی بیشتر از آنچه دارید معامله کنید. این کار را می‌گویند “اهرم” یا Leverage. مثلاً شما ۱۰۰ دلار دارید، ولی با اهرم ۱:۱۰۰، می‌توانید با ۱۰,۰۰۰ دلار معامله کنید.
ولی حواستان باشد! اهرم سود را زیاد می‌کند، اما ضرر را هم چند برابر می‌کند. پس اگر تازه‌کار هستید، از اهرم‌های پایین یا اصلاً بدون اهرم استفاده کنید.
- تمرکز بر آموزش و تحلیل بازار:
اگر بدون یادگیری وارد بازار شوید، مثل این است که با چشم بسته رانندگی کنید! باید یاد بگیرید که چطور بازار را تحلیل کنید، اخبار اقتصادی را دنبال کنید و از ابزارهایی مثل چارت‌ها و نمودارها استفاده کنید. هرچه بیشتر آموزش ببینید، خطر ضرر کمتر می‌شود.
محتوای مرتبط (کلیک کنید!): دوره جامع صفر تا صد ترید
نتیجه‌گیری: آیا می‌شود به فارکس اعتماد کرد؟
بله، بازار فارکس یک بازار قانونی و امن است، به شرطی که با آگاهی و دانش کافی وارد آن شوید. انتخاب یک بروکر معتبر، استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک و آگاهی از چالش‌های بازار، امنیت معاملات شما را تضمین می‌کند.
فارکس امن هست!، اما فقط برای کسی که یاد گرفته چطور باهاش کار کنه. مثل رانندگیه؛ اگه آموزش ببینی و قوانین رو رعایت کنی، امنه. ولی اگه ندونی چیکار می‌کنی، ممکنه تصادف کنی. با آموزش، صبر و انتخاب درست، می‌تونی با خیال راحت به فارکس اعتماد کنی.
همان طورر که قبلا گفتیم و به نظر من، آموزش یکی از مهم‌ترین و با اهمیت‌ترین کاری‌های است که شما باید قبل از شروع معاملات خود در فارکس آن را رعایت کنید. شما با پیدا کردن و داشتن یک آموزش و استاد خوب در حوزه‌ی بازارهای مالی (فارکس) می‌توانید راه صد ساله را یک شبه طی کنید چرا که داشتن یک آموزش خوب شما را از خطرات در هنگام معامله آگاه می‌کند و امکان داشتن یک استراتژی خوب را برای شما ایجاد می‌کند.
یعنی این که می‌دانید (با استفاده از الگوهای کندلی و استراتژیک) کی قیمت قرار است بالا برود و کی قرار است قیمت پایین بیاید کی از معامله خارج شوید و کی وارد یک معامله شوید و همه این‌ها با داشتن یک آموزش خوب امکان پذیر است.
اما یک سوال مهم!!! آموزش خوب در حوزه‌های مالی را از کجا پیدا کنم؟
در جواب به این سوال باید بگویم که اگر دنبال یک آموزش خوب می‌باشید استارت آپ ما یعنی (آرنا فایننس) بهترین جایی است که می‌توانید در حوزه بازارهای مالی (فارکس، کریپتو) پیدا کنید چرا که ما تنها مرجع رسمی و داری مجوز قانونی برای تدریس در حوزه‌ی بازارهای مالی هستیم.
برخلاف بسیاری از فروشندگان پکیج و دوره در اینستاگرام و سایر فضاهای آنلاین که بدون مجوز و بدون ارائه نام، نشانی یا اطلاعات تماس فعالیت می‌کنند، مجموعه آرنا فایننس با مجوز رسمی از وزارت صنعت، معدن و تجارت، دارای نشانی فیزیکی، شماره تماس پاسخ‌گو و درگاه پرداخت ایمن می‌باشد.
ما تمام این توضیحات را با هدف جلب اعتماد شما عزیزان نسبت به مجموعه آرنا فایننس ارائه کردیم تا شما با اطمینان کامل در دوره‌های آموزشی ما شرکت کنید و از تجربه یادگیری حرفه‌ای بهره‌مند شوید. برای افزایش بیشتر اعتماد شما، می‌توانید در مینی‌دوره رایگان آرنا فایننس شرکت کرده و به‌طور مستقیم از کیفیت و کمیت کلاس‌های آموزشی ما مطمئن شوید. این فرصت عالی را از دست ندهید!.
همچنین بخوانید:
فارکس، قبرستان آدم‌های حریص!|چرا اکثر معامله گران در فارکس شکست می خورند
فارکس چه روزهایی تعطیل است | با تعطیلات بزرگترین بازار دنیا بیشتر آشنا شوید!!!
